La banca, persona giuridica, è un'ente commerciale al quale, in conformità alla legislazione e sulla base di una licenza rilasciata dalla Banca centrale, è concesso il diritto di ritirare liquidi da persone sia giuridiche che fisiche e di collocarli a proprio nome a condizioni di restituzione, interessi ed urgenza ed altresì effettuare altre operazioni bancarie.
- Banca beneficiaria - è la banca alla quale, secondo le condizioni del contratto con il mittente e/o indicazione del mittente, spetta di ritirare i liquidi depositati a favore del beneficiario e/o adempiere ad altre azioni concordate o tramite indicazione o tramite il contratto stipulato con il mittente.
- Banca d'investimenti - è la banca, la principale attività della quale, rappresenta la concessione di crediti a lungo termine o il collocamento di azioni.
- Banca commerciale - è la banca che si occupa principalmente di ritirare depositi da parte di persone giuridiche ed altresì di concedere crediti a breve e medio termine.
- Banche-corrispondenti - sono banche che effetuano, sulla base del contratto di corrispondenza, incarichi reciproci di pagamenti e calcoli tramite conti aperti appositamente o tramite banche-corrispondenti di una terza banca.
- Banca-intermediaria - qualsiasi banca che prenda parte al versamento e che non risulti essere la banca del mittente o del beneficiario.
- Sistema bancario - sistema di diversi tipi di banche operanti in differenti nazioni; parte integrante del sistema creditario di una nazione.
- Segreto bancario - il principio di non diffusione di informazioni relative allo stato dei conti dei clienti e delle operazioni effettuate.
- Conto bancario - è un metodo di riflessione dei rapporti contrattuali tra la banca ed il cliente riguardanti l'accettazione di depositi ed effettuazione di operazioni da parte della banca.
Nella scelta della banca sarà importante tutto – affidabilità, esperienza, opportunità e comodità offerte dalla stessa.